{"id":2,"date":"2016-02-09T10:35:19","date_gmt":"2016-02-09T09:35:19","guid":{"rendered":"http:\/\/conferences-institute.eu\/bale-iii\/?page_id=2"},"modified":"2016-02-10T16:14:45","modified_gmt":"2016-02-10T15:14:45","slug":"annees-precedentes","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/conferences-institute.eu\/bale-iii\/annees-precedentes\/","title":{"rendered":"Ann\u00e9es pr\u00e9c\u00e9dentes"},"content":{"rendered":"

Pourquoi participer ?<\/strong>
\nLe Comit\u00e9 de B\u00e2le, charg\u00e9 de coordonner\u00a0la r\u00e9gulation internationale du secteur\u00a0bancaire, a d\u00e9cid\u00e9 d\u2019\u00e9taler sur quatre ans \u00e0\u00a0partir de janvier 2015 la mise en application\u00a0de la r\u00e8gle du \u00abratio de liquidit\u00e9 \u00e0 court\u00a0terme\u00bb (LCR, liquidity coverage ratio), tout en\u00a0\u00e9largissant entre autres aux actions et aux\u00a0pr\u00eats immobiliers r\u00e9sidentiels titris\u00e9s (RMBS,\u00a0not\u00e9s AA ou mieux) la gamme des actifs
\n\u00e9ligibles \u00e0 ces r\u00e9serves de liquidit\u00e9s.
\nCette flexibilit\u00e9 accrue doit permettre aux\u00a0banques de constituer leurs r\u00e9serves de\u00a0liquidit\u00e9s obligatoires, afin qu\u2019elles puissent\u00a0consacrer une partie de leurs r\u00e9serves au\u00a0soutien \u00e0 la reprise \u00e9conomique.
\nLes nouvelles r\u00e8gles du Comit\u00e9 de B\u00e2le vise\u00a0principalement \u00e0 :
\n\u2022 renforcer le niveau et la qualit\u00e9 des fonds\u00a0propres (\u00abtier one et core tier one\u00bb) ;
\n\u2022 mettre en place un ratio de levier\u00a0(\u00ableverage ratio\u00bb);
\n\u2022 am\u00e9liorer la gestion du risque de liquidit\u00e9\u00a0par la cr\u00e9ation de deux ratios de liquidit\u00e9\u00a0(ratio de liquidit\u00e9 \u00e0 un mois \u00abLiquidity\u00a0coverage ratio\u00bb et ratio de liquidit\u00e9 \u00e0 un an\u00a0\u00abNet stable funding ratio\u00bb);
\n\u2022 renforcer les exigences prudentielles\u00a0concernant le risque de contrepartie.<\/p>\n

Ces nouvelles r\u00e8gles du jeu auront des\u00a0cons\u00e9quences micro et macro\u00e9conomiques\u00a0majeures : Limitation des engagements\u00a0tr\u00e8s longs, abandon de certaines activit\u00e9s,\u00a0course aux d\u00e9p\u00f4ts, d\u00e9sinterm\u00e9diation du\u00a0financement des entreprises…\u00a0Cons\u00e9quences sur la BFI : vers un mod\u00e8le\u00a0\u00e9conome en ressource\u2026 Les cessions de\u00a0certaines activit\u00e9s de financement et de\u00a0portefeuilles de pr\u00eats qui p\u00e8sent lourds dans\u00a0les bilans sont l\u2019autre voie qu\u2019on privil\u00e9gi\u00e9e\u00a0les banques.
\nDans ce contexte, les initiatives de soci\u00e9t\u00e9s\u00a0de gestion d\u2019actifs et d\u2019investisseurs\u00a0institutionnels se multiplient afin de profiter\u00a0d\u2019une plus grande d\u00e9sinterm\u00e9diation du\u00a0financement de l\u2019\u00e9conomie.
\nDurant cette journ\u00e9e, \u00e0 travers une\u00a0alternance d\u2019expos\u00e9s et de d\u00e9bats sur des\u00a0th\u00e8mes d\u00e9finis en \u00e9troite collaboration avec\u00a0les intervenants, Arrow Institute vous propose\u00a0d\u2019aborder les th\u00e8mes suivants :<\/p>\n